前回の記事では、世界中の企業にまとめて投資できる「オルカン（全世界株式）」について解説しました。
では、
「オルカンとよく比較されるS&P500って何？」
と思った方も多いのではないでしょうか。
実は、新NISAで人気の投資信託は、
- オルカン
- S&P500
の2つが圧倒的人気です。
この記事では、投資初心者の方でもわかるように、S&P500の仕組みや魅力、オルカンとの違いをやさしく解説します。
S&P500とは？
S&P500とは、
アメリカを代表する約500社にまとめて投資できる指数
です。
たとえば、
- Apple
- Microsoft
- NVIDIA
- Amazon
- Meta
など、世界的な有名企業が含まれています。
イメージとしては、
「アメリカのトップ企業500社セット」
です。
なぜS&P500が人気なの？
理由はシンプルです。
アメリカ経済が強いから
世界にはたくさんの国がありますが、経済規模で見るとアメリカは世界トップクラスです。
さらに、
- AI
- 半導体
- IT
- クラウド
など、成長分野を引っ張る企業の多くがアメリカにあります。
そのため、
「アメリカの成長に期待したい」
という人から人気を集めています。
オルカンとの違いは？
初心者が一番気になるポイントです。
| 項目 | S&P500 | オルカン |
|---|---|---|
| 投資先 | アメリカのみ | 全世界 |
| 銘柄数 | 約500社 | 約3,000社 |
| 期待リターン | ◎ | 〇 |
| 分散性 | 〇 | ◎ |
| 初心者向け | 〇 | ◎ |
簡単に言うと、
S&P500
「アメリカを信じる投資」
オルカン
「世界全体を信じる投資」
です。
どっちがおすすめ？
結論から言うと、
迷ったらオルカンでOKです。
なぜなら、オルカンの中にもアメリカ企業がたくさん含まれているからです。
一方で、
「これからもアメリカが世界を引っ張ると思う」
という人はS&P500を選ぶのも良いでしょう。
正解は誰にもわかりません。
だからこそ、自分が納得できる方を選ぶことが大切です。
月3万円積み立てるとどうなる？
年7％で運用できたと仮定すると、
| 期間 | 積立額 | 資産額 |
|---|---|---|
| 10年 | 360万円 | 約520万円 |
| 20年 | 720万円 | 約1,560万円 |
| 30年 | 1,080万円 | 約3,660万円 |
※シミュレーションであり将来を保証するものではありません。
投資は短期間で大きく増やすものではありません。
コツコツ続けることで、時間を味方につけることが大切です。
S&P500の注意点
もちろんリスクもあります。
アメリカだけに投資する
アメリカが不調になると影響を受けやすくなります。
大きく値下がりすることもある
過去には30％以上下落したこともあります。
しかし、そのたびに回復し、長期では成長を続けてきました。
新NISAで買うならどれ？
初心者なら、
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
を選んでおけば大きな失敗はありません。
新NISAのつみたて投資枠にも対応しており、多くの投資家に選ばれています。
まとめ
S&P500は、
「アメリカを代表する企業500社にまとめて投資できる商品」
です。
世界を代表する企業に投資できるため、多くの投資家から支持されています。
一方で、アメリカだけに投資するため、オルカンよりも集中投資になります。
迷ったらオルカン。
アメリカの成長をより信じるならS&P500。
まずは少額から始めて、長く続けることを意識しましょう。
次回予告
オルカンとS&P500は聞いたことがあるけれど、
最近よく聞く
「NASDAQ100（ナスダック100）」
って何？
と思った方もいるのではないでしょうか。
次回は、
【初心者向け】NASDAQ100とは？S&P500との違いやメリット・デメリットをわかりやすく解説
をお届けします。
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